5/5 (6)

Что такое пенсионные накопления

Все люди, которые официально трудоустроены или имеют иной источник дохода, обязаны ежемесячно перечислять определенную сумму в Пенсионный Фонд. Таким образом они обеспечивают свою старость.

В юриспруденции под пенсионными накоплениями понимаются денежные средства, которые находятся на счете физического лица, являющегося участником системы обязательного пенсионного страхования в Пенсионном Фонде РФ.

Учтите! В пенсионные накопления входят:

• страховые взносы, которые начисляются нанимателем в рамках обязательного пенсионного страхования;
• дополнительные страховые взносы, которые физическое лицо вносит в накопительную систему самостоятельно;
• дополнительные взносы, вносимые на счет гражданина третьими лицами, имеющими на это право;
• начисления, производимые государством на софинансирование пенсий;
• дополнительные начисления: материнский капитал и другое;
• прибыль, полученная от удачных вкладов.

У кого формируются пенсионные накопления:

• у людей, рожденных в 1967 году и позже;
• у мужчин, которые родились в промежутке с 53 по 66 года, и у женщин, которые родились в промежутке 57-66 годы. На их счета дополнительно поступали страховые взносы в период с 2002 по 1 января 2005 года. В январе 2005 года в силу вступили изменения в законе, в связи с чем дополнительные отчисления перестали поступать. За данной группой граждан закреплено право выбора организации, в которой будут находиться их пенсионные накопления;
• у граждан, которые являются участниками программы государственного софинансирования пенсий, которые вносили на лицевой счет дополнительные суммы;
• у физических лиц, которые производили дополнительные отчисления на пенсионы счет.

Обратите внимание! Любой гражданин, имеющий официальный доход, вправе самостоятельно выбирать организацию, в которой будут находиться пенсионные накопления.

Выплачиваются ли пенсионные накопления умершего

Нередко возникают ситуации, когда человек не дожил до пенсии или не использовал все свои накопления. В таких ситуациях наследники вправе получить данные денежные средства. Однако об этом знают не многие.

Данное право правопреемников указано в параграфе 1183 ГК РФ. Согласно данной норме, преемники вправе получить пенсионные накопления и ряд других выплат, положенных умершему. В случае смерти наследников это право передается их преемникам.

Но если дело касается пенсионных пособий, то преемники могут получить сумму только за определенный период времени. Оставшаяся часть суммы не переходит по наследству.

Кто вправе претендовать

Согласно нормам наследственного права, любой человек, имеющий движимое и недвижимое имущество, вправе самостоятельно распределить его между наследниками. Это право также распространяется и на пенсионные накопления.

Для этого ему необходимо подготовить и сдать в ПФР (НПФ РФ или в другую организацию, в которой открыт счет) письменное распоряжение. Распоряжение должно быть оформлено в соответствии с требованиями ГПК РФ. Нарушение требований закона может стать причиной отказа в принятии или признания документа недействительным в будущем.

В заявлении требуется указать действительные данные наследников и размер доли каждого. В качестве наследников могут быть привлечены не только кровные родственники, ими могут стать друзья, коллеги и другие лица. После кончины держателя счета его накопления передаются лицам, указанным в распоряжении.

Запомните! Если держатель счета не составил письменного волеизъявления, то переход его пенсионных средств к наследникам происходит в установленном законом порядке. Денежные средства распределяются в равных размерах между преемниками первой очереди и обязательными наследниками.

К обязательным наследникам относятся физические лица, которые проживали вместе с умершим и находились в полной материальной зависимости от него. К первой очереди правопреемников относятся родители и опекуны, родные и приемные дети, законные супруги.

В случае если у умершего человека не было таких близких родственников, то накопления переводят правопреемникам второй категории (бабушки, дедушки, братья, сестры).

Между преемниками по закону все накопления умершего человека делятся пополам.

В случае если в пенсионные накопления включен материнский капитал, то получить наследство могут только:

• родитель либо попечитель несовершеннолетнего, на которого был выдан материнский капитал;
• в случае если родителя нет, то начисления, в которые включен материнский капитал, получит несовершеннолетний или ребенок наследодателя, которому нет 23 лет, но он обучается на очной основе в высшем учебном заведении.

Только к указанным лицам переходят средства семейного капитала, но если их нет, то деньги присваиваются ПФ.

Необходимые условия

То, получат наследники пенсионные накопления умершего, или нет, зависит от некоторых условий. В основном на это влияет время смерти наследодателя.

Учтите! Правопреемники могут получить в наследство накопления умершего если:

• гражданин скончался до достижения возраста либо через некоторое время после достижения установленного возраста, но не успев получить ни одной выплаты;
• гражданин был признан умершим до того, как был произведен перерасчет пенсионных накоплений;
• умершему была назначена единовременная пенсионная выплата, но не была еще выплачена.

Получить средства преемники смогут, если дата, указанная в свидетельстве о смерти, была зафиксирована после назначения умершему срочной пенсии, которая выплачивается в строго установленный период времени.

В перечисленных выше случаях правопреемники вправе получить накопления умершего родственника.

Осуществление процедуры

Порядок включения пенсионных накоплений в наследственную массу определен Постановлением Правительства Российской Федерации № 471, действующим с ноября 2011 года.

Порядок получения денежных средств следующий:

• подготовка документов, список нужных бумаг надо заранее взять в организации, в которой находятся средства;
• подача заявления и бумаг в ПФ;
• рассмотрение заявления;
• получение ответа. Если требования обратившегося удовлетворены, то он может получить выплаты. Если поступил необоснованный отказ, то обратившимся гражданам необходимо обжаловать его.

Посмотрите видео. Как получить пенсионные накопления умершего родственника:

Куда обращаться

Для получения денежных средств умершего, которые находятся на пенсионном счете наследодателя, нужно в течение полугода обратиться в ПФ РФ или НПФ. Если преемникам не известно, где именно находятся средства, то заявления подаются в оба органа.

Важно! На рассмотрение заявления сотрудникам госоргана законом дано 5 рабочих дней. По истечении данного срока они обязаны предоставить заявителю письменный мотивированный ответ. В случае пропуска установленного срока обратившийся человек может подать жалобу на сотрудников НПФ.

В случае если правопреемник не желает получить свою долю с пенсионных накоплений, то он может отказаться от них. Для этого он должен направить в финансовую организацию письменный отказ.

Необходимые документы

Чтобы получить денежные средства умершего, правопреемникам потребуется подготовить следующие документы:

• 2 экземпляра заявления;
• удостоверение личности или паспорт;
• справки и свидетельства, которые подтверждают наличие родственной связи между держателем счета и преемником (свидетельство о заключении брачного союза, свидетельство о рождении, справки об удочерении и т. д.);
• свидетельство о смерти или выписку из медицинского учреждения;
• СНИЛС наследодателя.

Кроме того, финансовые организации могут запросить:

• выписку от нотариуса;
• пенсионный договор с умершим;
• в случае пропуска срока – решение суда о восстановлении сроков и т. д.;
• бумаги, подтверждающие отцовство;
• справки, которые подтверждают факт того, что родители не были лишены родительских прав;
• свидетельство о рождении детей и т. д.

Учтите! В случае если наследодателем является несовершеннолетний, то потребуются документы его законного представителя. Если он обучался в ВУЗе, то понадобится справка из образовательного учреждения.

В связи с этим наследникам лучше сначала обратиться в организацию и только после производить сбор документов. Получить перечень нужных бумаг можно на официальном сайте организации или по телефону.

Составление заявления

Составлять заявление нужно грамотно, недопустимо наличие ошибок, исправлений и опечаток. Сведения, указанные в обращении, должны быть достоверными.

При несоответствии оформления заявления требованиям законов оно возвращается заявителю.

Заявление в Пенсионный фонд имеет четко установленную структуру:

• вводная часть: сведения о Пенсионном Фонде, о наследниках и наследодателе. Указывается их ФИО, адреса, телефоны и степень родства;
• далее идет описательная часть. В ней заявитель прописывает дату смерти держателя счета, номер счета и дату заключения договора. А также обосновывает свое право на получение накоплений, делая ссылки на нормативно-правовые акты;
• далее идет заключительная часть. В ней гражданин указывает требование о перечислении денежных средств на указанный счет. Тут же заявитель должен указать номер лицевого счета и реквизиты банка.

Согласно требованиям, заявитель собирает перечень бумаг, которые прикладываются к обращению, и под этим списком ставит дату и подпись.

ВНИМАНИЕ! Посмотрите заполненный образец заявления в негосударственный пенсионный фонд на получение пенсионных накоплений умершего:

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам.

Сроки обращения

Чтобы получить пенсионные накопления умершего родственника, наследники должны обратиться в Пенсионный Фонд в течение 6 месяцев со дня кончины держателя счета.

В случае пропуска установленного законом срока восстановить данное право можно будет только в судебном порядке.

Суд восстановит право для вступления в наследство только при наличии уважительных причин. При этом наследник не сможет восстановить срок на получение наследства, если со дня смерти держателя счета прошло 3 года, так как вернуть деньги после такого длительного периода времени практически невозможно.

После смерти гражданина многие знают, что необходимо сделать, чтобы получить в наследство его имущество. Однако не всем известно, что наряду с движимым и недвижимым наследством, можно оформить наследование накопительной части пенсии умершего.

Получение прав на такой вид наследства оформляется достаточно просто, однако следует знать определенные нюансы, которые прописаны в законе РФ на 2019 год.

В этой статье вы подробно узнаете:

• Какая именно пенсия может быть оформлена в наследство?
• Кто может заявить о праве на выплату пенсии умершего?
• Что необходимо сделать, чтобы получить накопленные денежные средства?
• Какие сроки выплаты пенсии умершего?

Какая пенсия может быть оформлена как наследство?

Существует три вида пенсий:

1. Личные денежные средства, положенные на пенсионный счет в ПФРФ.
2. Накопленные деньги на счету трудовой пенсии.
3. Обязательная сумма пенсионных средств, которую гражданин не получил в случае преждевременной кончины.

Наследование неполученной пенсии

Лицо может получить право на пенсионную помощь, которое характеризуется денежными средствами, по различным причинам:

• Возрастной критерий.
• Рабочий стаж.
• Группа инвалидности.
• Кончина кормильца.
• Социальные выплаты.

Выплата каждой пенсионной денежной помощи останавливается при наступлении определенных обстоятельств, которые имеют юридическую основу:

1. Кончина лица, на которого была оформлена пенсия.
2. Признание работоспособност и.
3. Изменение вида пенсии.

Чаще всего к нотариусу обращаются с вопросом об оформлении недополученной пенсии и установлении факта принятия наследства.

Для разрешения данного вопроса необходимо обратиться к статье «О трудовых пенсиях в РФ», которая была издана 17.12.2001 года в Федеральном Законе № 173-ФЗ. В ней подробно описывается, как получить пенсионные начисления после смерти гражданина-пенси онера.

В статье 23 говориться, что насчитанные денежные средства трудовой пенсии в текущем месяце, а также сумма денег, которая была начислена и не выплачена в связи с кончиной гражданина-пенси онера, не является наследственным имуществом. Значит, они могут быть выплачены, только лицам первой очереди, которые своевременно подали заявление на получение невыплаченных денежных средств. Согласно Федеральному закону № 173-ФЗ статья 9, пункт 2 после смерти пенсия по наследству может быть оформлена близкими родственниками, которые жили вместе с пенсионером до его кончины. Заявление на переоформление средств с пенсионного счета следует подать на протяжении полугода после кончины родственника-пен сионера.

Если в нотариальный отдел поступает несколько заявлений от родственников, которые имеют законное основание для получения невыплаченной суммы денежных средств трудовой пенсии, то всю сумму разделяют между наследниками поровну.

Кто имеет право на наследование

В Федеральном законе в статье 9, пункте 2 прописан список лиц, которые имеют право оформить на себя невыплаченную сумму пенсии:

• Несовершеннолетн ий ребенок, брат или сестра, а также внук умершего пенсионера.
• Близкие родственники, получающие образование на стационаре в различных учреждениях, которые были на иждивении пенсионера-корми льца. Их возраст должен быть не более 23 лет.
• Нетрудоспособные близкие родственники несовершеннолетн его возраста, которые проживали совместно с пенсионером и были на его обеспечении. К ним относятся члены семьи, имеющие группу инвалидности или же родственники, не имеющие трудоспособных родителей.
• Родственники-опе куны. В эту категорию относят близких родственников, которые осуществляют уход за ребенком умершего пенсионера, возрастом до 14 лет. В согласии с подп. 1, пункта 2, статьи 9 ФЗ РФ трудовую пенсию получают опекуны, не имеющие места работы.
• Супруг (супруга) или же отец (мать), которые достигли пенсионного возраста (60 лет и 55 лет соответственно). Данная категория граждан может получать выплату, если является нетрудоспособной или имеет группу инвалидности.
• Родители отца или матери, которые проживали на обеспечении умершего пенсионера. Основными критериями являются возраст: 55 лет и 60 лет соответственно, группа инвалидности, нетрудоспособнос ть, отсутствие граждан, на которых возложена обязанность обеспечения этих лиц по закону РФ.

01.03.2002 года в Гражданском Кодексе РФ начала действовать статья 3, которая разрешает вопросы, связанные с получением имущества, включая наследование пенсии умершего.

В Гражданском Кодексе РФ в статье 1183 говорится, что право на наследование назначенных денежных средств пенсионеру принадлежит близким родственникам, которые сожительствовали с гражданином-пенс ионером . Также получить сумму пенсий могут нетрудоспособные лица, которые были на обеспечении гражданина-пенси онера, независимо от места их проживания.

Важно помнить, что заявить о праве на получение невыплаченной пенсии умершего гражданина необходимо на протяжении четырех месяцев после дня его смерти.

Если отсутствует возможность получить денежные средства, а также своевременно не предоставлены документы для выплаты начисленной пенсии вышеуказанными лицами, сумма денег может быть включена в наследство, которое наследуется по закону.

Наследование накопленных денежных средств трудовой пенсии

С 2002 года накапливать деньги на пенсионный счет можно тремя способами:

• Базовый счет.
• Страховой счет.
• Накопительный.

Следует знать, что наследуется пенсия, которая складывается на накопительный счет.

После пенсионных изменений в законе с 2002 года накопление пенсии происходит путем перечисления с места работы определенной суммы денег на страховой и накопительный счет.

Средства, которые перечисляются на накопительную часть пенсии, находятся в Негосударственно м пенсионном фонде (НПФ) или в Пенсионном фонде РФ (ПФРФ).

Денежные средства, которые находятся на накопительном счете в ПФРФ, могут быть оформлены в наследство, если лицо, обладающее страховкой, не получил их до своей смерти.

Наследники накопительной пенсии умершего

Наследовать накопительную часть пенсии могут:

• По заявлению . В заявлении, которое находится в Пенсионном фонде, владелец накопительной пенсии может указать наследников, имеющих право получить денежные средства.
• По закону. Наследники первой очереди имеют полное право на оформление получения накопительной пенсии умершего. Если нет прямых наследников по закону, то такое преимущество передается наследникам второй очереди.

Наследники могут не знать, что застрахованное лицо оставило им право на получение накопительных средств. В связи с этим после смерти гражданина-насле дователя Пенсионный фонд в обязательном порядке должен известить наследников о возможности выплаты неполученные деньги.

Однако если такого заявления нет, то наследники должны самостоятельно обратиться в Пенсионное отделение с просьбой наследовать пенсию умершего.

Наследники первой очереди по закону получают равнозначную часть накопленных средств. Если таких родственников нет, то накопительную пенсию получают наследники второй очереди со специально созданного лицевого счета наследователя.

Сроки получения накопительной пенсии

Заявление на получение накопительной пенсии после смерти наследователя необходимо подать в Пенсионное отделение в течение полугода после открытия наследственного дела . Такое заявление оформляется в соответствии с типовой формой, которую предоставят в ПФРФ. После истечения шести месяцев будет оформлена выдача накопленных средств на пенсионном счете.

В случае если наследник своевременно не подал заявления, то он может инициировать процедуру получения средств в судебном порядке. Для этого необходимо будет просчитать соотношение судебных издержек и сумму денег, которую вы получите в итоге с накопительного счета.

Видео: О наследовании пенсионных накоплений

5/5 (10)

Общие сведения

С 2015 года осуществляется формирование страховой пенсии работающих граждан. Страховые пенсии бывают по инвалидности, по старости и по потере кормильца. Выплаты могут быть срочными, единовременными или же с определенным целевым назначением.

Сумма и право ее обладания формируются в соответствии с накопленным баллами.

Важно! Гражданин вправе получать пенсию по старости при наличии следующих условий:

• если гражданин достиг 60 лет (или гражданка достигла 55 лет), для отдельных категорий граждан данный возраст снижен;
• страховой стаж составляет не менее 15 лет;
• накоплено 30 и более баллов.

Каждый отработанный гражданином год влечет формирование пенсионных прав в виде специальных баллов. Их количество поставлено в зависимость от типа пенсионного обеспечения.

Если формируется только страховая часть пенсии, то начисляется 10 балов, если же формируется и накопительная часть пенсии, то тогда начисляется 6,25 баллов.

Работодатель отчисляет в ПФР взносы за каждого работника согласно 22%-ной ставке. При этом работник сам вправе выбрать, на что именно будут направлены денежные средства.

Например, все отчисления будут формировать страховую часть пенсии, или же 6% будут направлены на формирование страховой части пенсии, а 16% будут формировать накопительную. При этом следует отметить, что правом такого выбора обладают только граждане, родившиеся после 1966 года.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам.

Вы можете поручить формирование вашей пенсии:

• ПФР (при этом необходимо выбрать управленческую компанию);
• негосударственному пенсионному фонду.

Выбранный вами фонд будет осуществлять учет и выплату денежных средств.

Вы вправе получить сведения о своих пенсионных накоплениях, используя номер СНИЛС следующим образом:

• при личном обращении в отделение Сбербанка;
• в интернете;
• почтовым извещением;
• получив выписку с вашего лицевого счета.

В декабре 2014 года Президентом Российской Федерации был подписан указ, согласно которому мораторий на пенсионные накопления был продлен.

Кто может получить накопления

Во избежание споров по поводу претендующих на пенсию умершего лиц и их прав целесообразно обратиться к нормам статьи 1183 ГК РФ.

В кодексе закреплен перечень граждан, которые имеют право на получение пенсии умершего:

• супруг или супруга умершего;
• нетрудоспособные иждивенцы, инвалиды, которые находились на содержании умершего гражданина, при этом неважно, проживали они с ним, или нет;
• близкие родственники, которые проживали с умершим.

У данных лиц есть возможность получить за гражданина невыплаченную часть его пенсии после его смерти.

Запомните! Если конкретизировать данные категории граждан, то можно выделить следующих лиц:

• близкие родственники по вертикальной и горизонтальной линиям родства, не достигшие 18-летнего возраста;
• студенты высших учебных заведений, которые не достигли 23-хх лет и находились на иждивении умершего;
• нетрудоспособные лица, а также инвалиды, которые находились на содержании пенсионера;
• нетрудоспособные родители пенсионера, которые находились на его полном содержании;
• супруг или супруга умершего, которые достигли пенсионного возраста или же являются инвалидами, получают пенсию;
• близкие родственники пенсионера, которые не работают, находились на иждивении умершего гражданина;
• граждане, которые являются опекунами детей умершего пенсионера (как родных, так и приемных), не достигших 14-летнего возраста. Необходимо, чтобы опекуны обеспечивали и воспитывали детей пенсионера.

Два варианта наследования пенсии

Многие граждане осведомлены о возможности получения наследства после смерти гражданина при наличии документального подтверждения степени родства или соответствующего распоряжения в завещании. О возможности наследования пенсионных накоплений известно далеко не каждому.

В соответствии с законодательством РФ есть 2 варианта получения пенсионных накоплений умершего гражданина:

• если пенсионер составил заявление в пенсионном фонде, указав в нем наследников своих пенсионных накоплений после его смерти;
• если заявление отсутствует, наследники вправе обратиться в пенсионный фонд с требованием о получении денежных средств.

Должен быть осуществлен расчет накопительной части пенсии.

Как узнать точную сумму пенсионных накоплений умершего

Учтите! В настоящее время существуют различные способы получения сведений о пенсионных накоплениях гражданина:

• дистанционно по номеру СНИЛС умершего пенсионера;
• на портале Госуслуг или же на сайте Пенсионного Фонда РФ;
• непосредственно в отделении пенсионного фонда. При этом сотрудники пенсионного фонда обязательно проверят наличие прав интересующегося лица на наследство умершего пенсионера;
• в отделении банка. Например, в Сбербанке, ВТБ, Уралсибе и др.

Как выяснить сумму по СНИЛС

Получить информацию о пенсионных накоплениях по СНИЛС умершего пенсионера, а также узнать, какие накопления находятся на вашем счете, вы можете следующим образом:

• при личном обращении в отделение пенсионного фонда по месту вашего жительства;
• посредством использования интернета. Прежде всего, зарегистрируйтесь на портале Госуслуг. Для регистрации необходима обязательная идентификация пользователя. После этого зайдите в «Личный кабинет», введя номер СНИЛС в поле логина, и получите необходимые сведения. Такой способ является удобным и доступным, позволяет получить всю интересующую вас информацию быстро и легко в любое время, не нужно стоять в очереди в отделении пенсионного фонда.

Прямое обращение в пенсионный фонд

Данный способ подойдет тем гражданам, которым удобнее и надежнее получить информацию при личном обращении, чем искать сведения в интернете. Например, людям пожилого возраста привычнее получить информацию именно таким образом, а сайтам в интернете они не доверяют.

Если вы собрались в отделение пенсионного фонда, возьмите с собой:

• страховое свидетельство;
• паспорт гражданина РФ;
• документ, заверенный надлежащим образом, который подтверждает ваше право на получение пенсионных накоплений по наследству.

Опытные сотрудники пенсионного фонда помогут вам получить необходимую информацию, разъяснят тонкости, ответят на возникшие у вас вопросы и проконсультируют вас по данному вопросу. Они предоставят вам сведения о денежных средствах на счете, предварительно зарегистрировав вас на портале Госуслуг.

Как узнать информацию в Сбербанке

Каким образом получить информацию о сумме пенсионных накоплений, если умерший являлся участником программы негосударственного пенсионного фонда Сбербанка?

Фонд распоряжается денежными средствами пенсионера по своему усмотрению, извлекая из них прибыль.

Внимание! Можно получить сведения тремя способами:

• посредством банкомата или терминала Сбербанка;
• посредством поиска в интернете. Если у вас возникнут затруднения, помочь вам могут сотрудники Сбербанка;
• при личном обращении в отделение негосударственного пенсионного фонда. Вы можете получить информацию от сотрудников фонда, предоставив ряд документов: свой паспорт и документ о праве на наследство, социальную карту умершего пенсионера.

Что происходит с накопительной пенсией после смерти

После смерти пенсионера на его счета в ПФР остаются 2 типа выплат. Пенсионные накопления и пенсия, которая была начислена, но не была выплачена. Каким образом получить информацию о них?

Если пенсия уже была начислена, но ее не успели выплатить, то родственники могут получить сведения из пенсионного фонда, представив следующие документы:

• паспорт;
• заявление;
• справка с места проживания;
• документы о родстве и свидетельство о смерти пенсионера.

Накопительная часть пенсии признается наследством, поэтому получить ее можно лишь при наличии свидетельства, заверенного у нотариуса. Такие накопления включаются нотариусом в наследственную массу.

Посмотрите видео. Выплата пенсионных накоплений правопреемникам:

Когда можно получить пенсию умершего родственника

Наследник умершего пенсионера приобретает право наследовать его пенсионные накопления при наступлении определенных обстоятельств.

Выделяют следующие условия наследования:

• если умерший пенсионер заключил договор обязательного пенсионного страхования;
• если умерший пенсионер имел лицевой счет, на который при его жизни производились выплаты пенсионных накоплений, причем после его смерти на счете имеются денежные средства;
• если гражданин умер, не достигнув пенсионного возраста, не вышел на пенсию при жизни;
• если гражданин достигнул пенсионного возраста, однако ни разу не использовал пенсионные накопления при жизни;
• пенсионер родился до 1967 года, так как у лиц, рожденных позднее, нет накопительной части пенсии.

При этом следует отметить, что базовая часть трудовой пенсии (или обязательная часть пенсии) не наследуется. Страховая часть пенсии тоже не наследуется.

Важно! Если умерший пенсионер успел использовать хотя бы раз свои пенсионные накопления, то оставшиеся на его счете денежные средства не наследуются ни при каких обстоятельствах.

Условия получения компенсации

Если после смерти гражданина на его лицевом счете остались пенсионные накопления, вы вправе получить их при наличии определенных условий:

• пенсионер умер до того, как получил единовременную выплату;
• пенсионер умер после того, как ему была назначена пенсионная выплата срочного характера (в нее включаются оставшиеся на лицевом счете денежные средства);
• смерть пенсионера наступила до того, как ему назначили или пересчитали пенсионные выплаты (при этом учитываются имеющиеся на счете дополнительные накопленные средства).

Учтите! Унаследовать оставшиеся на счете денежные средства нельзя при наличии следующих обстоятельств:

• если заявитель является родственником второй линии для умершего, а заявление также было подано родственником первой линии. По правилам гражданского законодательства наследует лишь родственник первой линии;
• если не представляется возможным установить родство заявителя в силу каких-либо причин;
• завещание не содержит указания на заявителя или же содержит прямой запрет наследования данным лицом. Это означает, что оставшиеся на счете средства будут распределены между указанными в завещании лицами. При этом не учитывается степень родства заявителя, он может быть более близким родственником, чем указанные в завещании лица.

Недополученная пенсия умершего пенсионера считается частью наследственной массы в том случае, если человек до момента смерти еще не успел воспользоваться правом на перечисление такого вида соц.пособия. Если же речь идет о невыплаченной, но уже начисленной в текущем месяце сумме пенсионных накоплений, родственники покойного также обладают правом на получение денежных средств. Причем, несмотря на очевидные различия, оба варианта требуют подачи соответствующего запроса в ПФР от каждого заинтересованного лица. В автоматическом режиме перечисление невыплаченных пенсионных начислений не производится.

Кратко о пенсии

Накопительная составляющая пенсионного пособия включает сумму сбережений, сформированную посредством следующих денежных взносов:

1. добровольный вклад личных средств;
2. материнский капитал (для женской части населения);
3. доход с инвестиций, если денежные средства гражданина используются в какой-либо накопительной программе;
4. отчисления с места трудовой деятельности.

И вот здесь следует пояснить, что последний вариант актуален лишь для лиц, родившихся до 1967 года. Такие граждане были наделены правом выбора, действующим до 2015 года и дающим возможность определиться, куда именно пойдут отчисления от работодателя - на страховые выплаты либо частично на накопительный счет.

А вот гражданам, появившимся на свет после 1967 года, доступно лишь самостоятельное формирование этого вида пенсии. Иными словами, человек может использовать финансы личного бюджета либо иные средства, например, материнский капитал.

Можно ли рассчитывать на пенсионные накопления покойного родственника

Средства, хранящиеся на накопительном пенсионном счете умершего гражданина, нередко интересуют его преемников, но вот далеко не все из них осведомлены, а можно ли вообще претендовать на невыплаченные деньги. На самом деле подобное не только допустимо, но и законодательно зафиксировано.

Параграф 1183 Гражданского Кодекса прямо указывает, что получить пенсионные накопления умершего можно так же, как и ряд других выплат, положенных ему. Причем право на обладание суммами, принадлежащими покойному, передается родственникам на основании преемствования. Иными словами, по наследству.

Если же идет речь о сумме пенсионного пособия, не выданной в текущем месяце по причине смерти пенсионера (если таковой уже получал пожизненные выплаты), то его родственники также имеют право на начисления, причитающиеся за конкретный отрезок времени. Однако остальные накопления в этом случае уже не принимаются в расчет.

Для начала стоит уточнить, что любой обладатель накопительного пенсионного счета вправе заранее определить перечень получателей денежных средств в случае своей смерти. Для этого следует направить письменное распоряжение в ПФР либо НПФ (в зависимости от того, где базируется счет), в котором подробно указать кому и в каких долях должны быть переданы имеющиеся денежные средства. При этом наследниками могут выступить не только родные, но и друзья, соседи, коллеги или иные лица по желанию обладателя средств.

Если такое волеизъявление имеет место, то накопления передаются в соответствии с пожеланиями покойного. В случае отсутствия предварительно составленного заявления порядок унаследования суммы регламентируется законом. И прежде всего претендовать на средства могут родственники, проживавшие с почившим, а также лица, находящиеся на его иждивении. Причем в последнем случае право абсолютного наследования будет признано только при условии, что со смертью владельца пенсионных накоплений, его иждивенец лишится материального обеспечения в полном объеме.

Что касается очередности преемствования, согласно закону, она такова:

• выступают родители, супруги либо дети умершего лица (усыновленные в том числе);
• наследники 2 категории - братья, сестры, деды и бабушки.

Не стоит забывать, что в рамках одной очереди выплата средств осуществляется строго в равных долях. Причем преемники 2 очереди могут быть призваны только если от родственников первой категории запроса не поступило.

Если в состав накопительной части входит материнский капитал, то правом на получение этой суммы наделяются:

1. отец либо усыновитель ребенка, в связи с появлением которого был выдан сертификат;
2. при отсутствии отца - дети, не достигшие совершеннолетия либо до момента наступления 23 лет, если таковые получают образование в Вузе на очном отделении.

Если таких претендентов не имеется, средства материнского капитала переходят к Пенсионному Фонду.

Условия наследования

Право на накопительную часть пенсионных может быть передано только при соблюдении ряда условий. В частности, здесь идет речь о дате смерти обладателя счета.

Родственники могут получить пенсионные покойного в следующих случаях:

1. Если сметь наступила до дня вступления в пенсионный возраст либо после его достижения, но до момента реализации права на пенсионные выплаты. Иными словами, если гражданин ни разу не получил пенсию, его родственники могут претендовать на накопленную сумму после его смерти.
2. Если человек признан покойным до перерасчета размера пенсии с включением в нее дополнительных накоплений.
3. Если гражданин покинул мир после назначения ему единовременной пенсионной выплаты, но при условии, что она еще не была ему выплачена.

А также, если дата смерти зафиксирована после назначения покойному срочной пенсионной выплаты, положенной на протяжении конкретного периода. В этом случае родственники обладают правом на получение невыплаченного остатка средств.

Запрос на перечисление накопительной части пенсии либо ее остатка следует подавать в ПФР. Причем если средства требуется получить с Негосударственного фонда - порядок будет аналогичен стандартному.

Процедура заключается в подаче заявления в ПФР (бланк выдается на месте) либо НПФ, подкрепленного пакетом документации. Обычно требуются следующие бумаги:

• паспорт;
• документация, указывающая на факт родства с почившим;
• свидетельство, фиксирующее дату смерти владетеля накопительной пенсии;
• СНИЛС умершего гражданина;
• реквизиты счета в финансовом учреждении, куда впоследствии будут переведены деньги.

Если преемником выступает несовершеннолетнее лицо, всеми вопросами занимается его законный представитель - родитель, опекун. Причем последний обязан подтвердить подобные полномочия соответствующими бумагами.

Поданный запрос рассматривается соответствующей комиссией, при этом итоговое решение выносится только после проверки документов и реальности родственных связей. В случае отказа в переводе средств, подателя заявления уведомляют соответствующим извещением.

А вот при положительном исходе дела преемник может рассчитывать на перечисление выплаты на собственный банковский счет, но только спустя 6 месяцев после смерти обладателя пенсионных. Если еще точнее, следует учитывать еще 30 дней после окончания полугодового срока, предоставленных пенсионному фонду для перевода средств.

Сроки

Обращаться в ПФР либо НПФ следует строго в течение 6 месяцев с официальной даты смерти владельца материальных активов. Если регламентированный период будет пропущен, допускается восстановить свои права, но для этого потребуется обращаться в судебные органы. При этом причины, по которым закон был нарушен, должны быть крайне уважительными.

Вдобавок здесь существует срок давности, который составляет 3 года, как и в большинстве подобных случаев. Но следует понимать, что по истечении столь немаленького периода, денежные средства будет вернуть достаточно трудно. В любом случае вопрос потребует рассмотрения в суде и не факт, что попытка восстановления прав окажется удачной.

Нюансы получения пенсии, невыплаченной в месяце смерти родственника

Если умерший родственник уже получал пособие на бессрочной основе, то его родственники могут рассчитывать только на ту сумму, что была положена к выдаче в месяце его смерти. Этот момент регулирует параграф 23 федерального правового акта № 173, пункт 3.

Недовыплаченная пенсия умершего человека причитается следующим лицам (ФЗ-173, параграф 9, пункт 2), состоящим с ним в близком родстве:

1. дети;
2. супруги;
3. родители;
4. брат, сестра, бабушки и деды.

При этом главным условием считается совместное проживание претендента и покойного на день смерти последнего. Если заявителей несколько, то невыплаченная сумма будет разделена между ними поровну.

Чтобы получить пенсию за умершего родственника также потребуется самостоятельно подать заявление в ПФР, потому как в автоматическом режиме работники государственной структуры переводами средств заниматься не станут. Запрос потребуется осуществить в течение 6 месяцев с фиксированной даты смерти родственника.

Остаток накопительной части пенсионных передается первоочередным преемникам ее владетеля по праву наследования, но только в том случае если начисления не были оформлены на бессрочной основе и человек еще ни разу не получал ежемесячную выплату. Обращаться за положенными средствами следует в строго установленный период (6 месяцев с даты смерти владельца накоплений), потому как по его истечении материальные активы переходят в распоряжение государственного либо негосударственного пенсионного фонда РФ и добиться возврата прав можно будет только через суд.

Некоторое время назад, пока помогала клиентке восстановить срок на обращение за выплатой накопительной части пенсии умершего родственника, я столкнулась с тем, что очень многие люди не знают о такой возможности, а если знают, то не представляют, как ее можно реализовать. Давайте разбираться.

В закладки

Что такое пенсионные накопления: у кого они есть и из чего состоят?

Пенсия гражданина Российской Федерации состоит из двух частей - страховой и накопительной. Накопительная часть пенсии исчисляется исходя из суммы средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, по состоянию на день назначения накопительной пенсии (ст. 3 ФЗ “О накопительной пенсии”).

Когда речь идет о пенсионных накоплениях, имеется в виду именно накопительная часть пенсии. Она формируется за счет поступивших страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования, дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, уплаченных в пользу застрахованного лица, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, а также результата от их инвестирования и средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования (ст. 3 ФЗ “О накопительной пенсии”).

Вы имеете право на выплату накопительной части пенсии умершего родственника

Средства, учтенные на накопительном счете умершего лица, могут быть действительно получены вами при условии, что накопительная пенсия еще не была ему назначена.

Накопительная часть пенсии не входит в общую наследственную массу, а это значит, что её нельзя указать в завещании, и обращаться за такой выплатой нужно не через 6 месяцев после смерти застрахованного лица, как в случае с наследством, а в течение 6 месяцев. То есть, если вы обратитесь за выплатой вам накопительной части пенсии через 6 месяцев, то получите отказ - срок будет пропущен, и восстановить его можно будет только через суд.

Застрахованное лицо в договоре с пенсионным фондом может самостоятельно определить, кто будет его правопреемником в случае смерти. Если таких указаний не будет, то будет действовать общий порядок получения выплат в следующей очередности: в первую очередь: детям, в том числе усыновленным, супругу (супруге) и родителям (усыновителям); во вторую очередь - братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам (п. 7 ст. 7 ФЗ “О накопительной пенсии” от 28.12.2013 г. № 424-ФЗ). Также человек может не только указать в договоре с фондом правопреемников, но и написать заявление о распределении средств пенсионных накоплений, в котором будет указано, кому из правопреемников в каком размере его доля будет выплачена.

Важный момент: несовершеннолетние или нетрудоспособные дети, нетрудоспособные супруг (супруга) и родители умершего лица имеют право на долю в наследуемой накопительной пенсии, независимо от того, вписаны они в договор в качестве правопреемников или нет.

Когда пенсионный фонд получает данные о смерти застрахованного лица, он должен в течение двух месяцев направить лицам, указанным в договоре в качестве правопреемников, уведомление о возможности получить соответствующие средства. К сожалению, в практике немало случаев, когда пенсионные фонды не знают о существовании у умершего несовершеннолетних детей или нетрудоспособных родителей, потому что тот не указал об этом в договоре, а, следовательно, не могут их уведомить. Несмотря на это, право на получение своей доли у этих лиц сохраняется и они вправе обратиться за выплатой в течение 6 месяцев с момента смерти застрахованного лица.

Пропущенный срок может восстановить только суд. Даже если пенсионный фонд будет не против выплатить вам положенные средства, он не сможет решить этот вопрос самостоятельно.

Узнал, что родственники получили все деньги с накопительного счета. Я теперь ничего не получу?

Если вы являетесь правопреемником второй очереди (братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки), а накопительная часть пенсии получена правопреемником первой очереди, то в этом случае вы лишаетесь права на выплату - вы можете ее получить только при условии отсутствия правопреемников первой очереди (п. 8 ст. 9 ФЗ “О накопительной пенсии”).

Если же вы или ваш несовершеннолетний ребенок являетесь правопреемником первой очереди и не были указаны в договоре, но узнали, что другие родственники умершего лица (родители, дети) получили выплату по накопительной пенсии, вы все равно вправе претендовать на свою долю. Как правило, такие выплаты производятся фондами из резервов. Доля будет выплачена в том размере, на который вы или ваш несовершеннолетний ребенок могли бы претендовать, если бы о вашем праве фонду было бы известно с самого начала, независимо от размера выплаты, который получили другие родственники.

Пример: В договоре с фондом в качестве своего правопреемника человек указал только своего отца, не упомянув своего несовершеннолетнего ребенка от первого брака, проживающего со своей матерью. Сумма накопительной части составила 140 000 рублей. Отец умершего, как единственный указанный в договоре правопреемник, получил полностью всю сумму. При этом несовершеннолетний ребенок сохраняет свое право на часть выплаты, независимо от того, был он указан в качестве правопреемника или нет. В данном случае фонд осуществит выплату из резервов, в размере 50% от 140 000, то есть 70 000 рублей. Если правопреемников больше, то суммы выплат будут меняться пропорционально их количеству.

Накопительная часть пенсии и материнский капитал: нюансы получения выплаты

Один из способов формирования накопительной части пенсии - использование материнского капитала (п.3 ст. 7 ФЗ “О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей” от 29.12.2006 № 256-ФЗ). Следует отметить, что, когда принимается решение о выплате правопреемникам накопительной части пенсии умершего лица, в такую выплату не включаются средства, сформированные за счет материнского капитала.

Кто может эти средства получить?

• Отец (либо усыновитель) ребенка, в связи с рождением которого был получен материнский капитал;
• Несовершеннолетний ребенок (дети), или совершеннолетний ребенок (дети), обучающийся по очной форме в организации, осуществляющей образовательную деятельность (кроме дополнительного образования) до окончания такого обучения, но не дольше, чем до достижения им возраста 23 лет.

Как узнать, где находятся накопительная часть пенсии и ее размер?

Для получения такой информации нужно обратиться в одно из отделений Пенсионного фонда РФ с документами, подтверждающими смерть застрахованного лица и ваше с ним родство. Вам выдадут информацию о состоянии индивидуального лицевого счета. Если пенсионные накопления хранятся в одном из негосударственных пенсионных фондов, вам сообщат в каком именно.

Информацию о состоянии своих пенсионных накоплений вы можете получить не только путем обращения в Пенсионный фонд, но и при помощи сайта Госуслуг.

Как смотрят на ситуацию суды

Формально, для восстановления пропущенного срока необходимо наличие уважительных причин такого пропуска. При этом законодательство не содержит перечня причин, которые могут быть признаны уважительными, и суд решает этот вопрос в каждом конкретном случае с учетом всех обстоятельств. Так, суды, как правило, восстанавливают пропущенный срок, когда правопреемниками выступают несовершеннолетние дети или нетрудоспособные родители умершего лица (решение Мещанского районного суда города Москвы от 28.12.2018 г. по делу № 2-9167/2018).

Как правило, суды по таким делам признают уважительными причинами состояние здоровья заявителя (рекомендуется подтвердить справками, выписками из амбулаторной карты, заключением врачебной комиссии), психотравмирующую ситуацию, в которой оказался заявитель после смерти близкого родственника (решение Первомайского районного суда г. Новосибирска от 09.02.2017 г. по делу № 2-294/2017; решение Октябрьского районного суда от 16.05.2017 г. по делу № 2-2519/2017).

Наследование накопительной части пенсии - тот редкий случай, когда принцип “незнание закона не освобождает от ответственности” практически не применяется. То есть суды очень часто признают в качестве уважительной причины пропуска срока незнание человека о наличии у него такого права или порядка его реализации (решение Березовского городского суда Кемеровской обл. от 30.05.2013 г. по делу №2-294/2017). Суды также учитывают тот факт, что заявитель уже принял наследство и фактически вступил во владение имуществом умершего лица (решение Октябрьского районного суда г. Самары от 20.10.2015 г. по делу № 2-5524/2015 г.).

Какие документы нужно предоставить в фонд для выплаты накопительной части пенсии?

Для выплаты накопительной части пенсии вам нужно предоставить следующий пакет документов (п. 10 Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии):

• заявление о выплате средств пенсионных накоплений;
• документы, удостоверяющие ваши личность, возраст и место жительства;
• если правопреемник - несовершеннолетний, то документы, удостоверяющие личность и полномочия представителя (например, ваш паспорт и свидетельство о рождении ребенка);
• документы, подтверждающие ваши родственные отношения (или родственные отношения несовершеннолетнего правопреемника) с умершим - свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, иные документы;
• нотариально удостоверенная доверенность на подачу заявления на выплату пенсионных накоплений (для законных представителей (родителей) не требуется);
• если вы восстанавливали срок на обращение за выплатой пенсионных накоплений - решение суда;
• при наличии - свидетельство о смерти застрахованного лица;
• страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) умершего лица, либо документ из Пенсионного фонда, в котором этот номер будет указан);
• если вы - мама несовершеннолетнего правопреемника и сменили фамилию в связи со вступлением в новый брак, и ваша новая фамилия не совпадает с фамилией вашего ребенка, вам потребуются документы, подтверждающие смену фамилии.

Вы можете подать документы лично или направить иным способом. Во втором случае копии документов следует заверить нотариально, либо, если вы находитесь за границей - с помощью консульских учреждений Российской Федерации; в случае, если часть документов у вас на другом языке, их нужно перевести на русский язык.

Итоги:

• Накопительную часть пенсии завещать или наследовать нельзя. Она не входит в наследственную массу и законом предусмотрен особый порядок получения такой выплаты.
• Срок обращения за выплатой накопительной части пенсии - 6 месяцев. По истечении полугода для восстановления пропущенного срока придется обращаться в суд.
• Так как накопительная часть пенсии не входит в наследственную массу, вы можете обратиться за выплатой независимо от того, приняли вы наследство или нет.
• Для того, чтобы узнать, где находится накопительная часть пенсии умершего, обратитесь в Пенсионный фонд РФ с просьбой выдать информацию о состоянии индивидуального лицевого счета.